楽天VTI、楽天VWOの積み立て開始しました！

さすがというべきか、あっという間にBRKが最高値更新しましたｗ　ハリケーンの影響はなんだったのか、という感じです。VTIも堅調で、1年足らずで10％の含み益となりました。このままどんどん伸びてほしいような、、どこかで暴落して欲しいような、、、どちらにでも対応していきたいです。

さて、題名の通り報告ですが、楽天の投資信託、VTIとVWOを月々2万円ずつ、積立をすることにしました。これには、いろいろ考えた末ではありますが、、主に以下の理由からでした。

・今後も米国株は長期的にも堅調である

・長期的には、途上国のGDPが大きく伸びることが予想され、そこへも投資したい

・今後も投資していく中で、個別株のリスクを減らすため

・下落基調になった場合、自分の実力では底で購入が不可

・しかしながら、定期購入なら、ドルコスト平均法のメリットが活かせそう

・楽天ポイントも投資に使用できるようになったため

年間で48万円ほどを上記に投資し、100万円程は今まで通り個別株への投資となりそうです。

個別株は万が一もあるでしょうが、これなら世界の成長を取り込めるでしょう。欠点は、やはりちょっと退屈になる可能性があるため、まずは控えめに積立し、下落基調、暴落になったら倍にしようかと思います。

上記とは別に、個別株も見直しを多少行い、年間配当金は約20万弱となりました。配当金生活、は目指しつつ、キャピタルゲインも稼げるならそれでもアーリーリタイヤは出来るはず！と言う事で、今後とも宜しくお願いします。

暴落に備えつつもコツコツ買い増し（忘備録、メモ代わりの内容です

所有株	株数	配当金/株	予想配当金　ドル
IBM	50	6	300
JNJ	80	3.36	268.8
XOM	100	3.08	308
VNM ベトナムETF	540	0	0
PSX	60	2.8	168
HDV	60	2.69	161.4
HMY	2000	0.06	120
VTI	20	2.27	45.4
BRKB	15	0	0
NVS	60	2.71	162.6
KHC	60	2.5	150
BTI	80	2.26	180.8
MO	40	2.64	105.6
T AT&T.	90	1.96	176.4
GSK	120	2.02	242.4
VYM	30	2.42	72.6
INTC	50	1.09	54.5
PM	20	4.28	85.6

上記で円ベースで980万円程、他に現金280万円程が投資に使用できる資産になります。

今年は、途中で一部売却をしています。暴落に備えての判断でしたが、その後、投資に回せる現金が増えたり（所得から回せる金額が増えたため）、仮に暴落の手前の頂点で購入したとしても自分的に納得のできる銘柄、VYMを積み立ててみよう、などの方針に変更したため、再度チラホラ買い増しをしているところです。

また、GSKや現在検討中のNGGなど、高配当かつ米国株より税務上得な、配当金を約0.8でもらえる、イギリス株にも投資していこうと思っています。その流れでPMにも投資しました。GSK、PM、NGGともに株価が下落傾向ですが優良銘柄には違いないため、タイミングをみて購入していこうと思います。

◎投資方針＆現金比率

・バフェットを参考に、現金比率は高めに維持していこうと思います。バフェットが15％程度のようですので、それより投資素人の私は、20％以上をキープしようと思います。いまのところ、22％現金のため、せいぜい20万程度追加購入するかどうか、くらいのちょうどよい状況かと思います。

・投資銘柄は、高配当、出来れば増配銘柄を上記の範囲で購入していこうと思います。次はNGGかなあ、、、

・投資に回せる現金は今後は年に150万円～程度になりそうなため、全体の20％は現金で、残りは投資に回そうと思います。

・今後、別途報告しますが、楽天ポイントを利用しての投資信託も重要視していこうと思います。まだ検討中ですが、月々数万円、積み立てを行う予定です。楽天VTIなどでドルコスト平均法で暴落を乗り切ろうと思います。私の能力では、暴落時の最安値で投資できるとは到底思えないので、この方法をとります。しかしながら、やはり個別銘柄に投資をするとワクワクするのでｗ、個別銘柄は今のところこのまま持ち続けるつもりです。勢いで購入したINTCは例外と言う事でｗ

◎暴落時！

・10%下落ごとに100万円を投資していきます。30％、40％下落の場合は投資に回せる資産とは別の貯金を崩してでも投資すべき局面と判断します。

◎目指せ配当金生活！

・PMなど買い増しをしたため、年間配当金は20万円の大台を突破しました！！　これで、最低ラインの目標である年間配当金40万円まで半分到達したことになります。毎年100万円ずつ購入していった場合、あと10年近かかりそうです、、、が、おそらく7年ほどで達成できるでしょう！毎年20万円の配当金が手に入り、それを元手に更に高配当株を購入しますので。もちろん、もっと早く到達できるよう頑張ります。

これは自分への戒めのためにも書いており、駄文をすみませんでした！

暴落はいつ来るか分かりませんが、その際は自分の文章や、たぱぞう さんや、Hiroさんのブログを読んで売らずに頑張ろうと思います。もちろん、多くの米国株ブログの皆様の意見も参考に！

VTIが逆転！ かなあ？

実際に身銭を切って両方の銘柄にほぼ同金額を同時期に投資した場合、

どっちが勝つのか？を実践しております。スタート後はVTIが堅調な動きでしたが、途中でBRKが逆転し、大きく伸びていましたが、先々週から、再度VTIが逆転している状況です。これは、多くの投資ブロガーの皆様も解説されている通り、ハリケーンの影響で保険事業が赤字で足を引っ張っていることを嫌気しての流れだと思います。これはBRKの買い増しのタイミングか！？とも思いましたが、先週は若干の復活の気配がみられました。しかし、それ以上に、VTIが伸びていますので、地合いの問題かもしれませんね。。。どちらにせよ、年率5%以上の成長があれば文句はないので、このまま、堅調に進んで欲しいものです。

ところで、チラホラ、今後リセッション？！という意見を目にします。これについては、多くのブログを参考にさせて頂いている身としては非常に気を付ける部分になります。意見は大いに参考にさせて頂きますが、最後は自己責任、投資は自己責任です。す２、３か月前にもリセッションの備えについていろいろ考えを述べましたが、現在も大きくは変わりません。現金の比率を多めにしつつ、増配銘柄に投資をしていく、そして、年間配当金50万を当面の目標として、投資を継続するだけです。備えについては、別途、配当金銘柄の報告を含め、近々に報告しようかと思います。

バフェットのIBM株売却に想う事

www.bloomberg.co.jp

何となく、予想はしていたものの、記事になるとやはりショックというか、、今までいろいろな形でIBMの良いところを見続けていた自分の判断ミスに罪悪感を抱くというか、、、やはり残念な気持ち、と言ったらよいでしょうか。出来る限り客観的に投資を心がけるべきとはいえ、3年前にバフェット、米国株に興味を抱き、投資を開始した自分としては本件は多々想う部分があります。

何故「想う」なのかというと、IBMの将来に対して「妄想」していたからに他ならないからです。PERが低く、自社株買いもすごく、増配率も高い！AI革命！ワトソン！ブランド力高い！これで業績回復すれば、一気に株価が現在の1.5倍や2倍でも何の不思議もないでしょう。妄想は妄想にすぎません、現時点では。

今後どうなるかは誰にも分かりませんので、私は、今後もIBM株を所有し続ける予定です。を払った後でも3%近くの配当があり、増配余地は十分あります。株価はしばらく低迷するでしょうが、数年以内に、業績、株価が横ばいを維持するようになれば、私の場合は損することは無くなります。キャピタルゲインはなくともインカムゲインで！という方針です。

DIS、PG、XOM、JNJ、、、バフェットはこれまでも多くの優良銘柄に別れを告げていますが、それ以降も優良銘柄の多くは増配または株価上昇をしています。バフェットのような投資の神様レベルが期待されることと、泡沫投資家の私が勝手に配当金生活するレベルの投資では意味合いが全く異なります。BRKは今後もS&P500の成長率を超えることを求められますが、私は単に配当金で食べていければそれがゴールです。引き続い、バフェットもIBMも応援していこうと思います。

で、BRKですが、グラフのとおり、思いのほか下落しておりますｗ　これは買い増しのチャンスか、、、？　もう少し下落するようなら、BRKもVTIも買い増しをする予定です。VTIも横ばいが続いてますし。グラフ作成がおかしくならないよう気を付けますｗ

番外編：目指せ山奥ニート？！ 現在の所有銘柄まとめ

所有株	株数	配当金/株	予想配当金　ドル
IBM	50	6	300
JNJ	80	3.36	268.8
XOM	100	3.08	308
VNM ベトナムETF	540	0	0
PSX	60	2.8	168
HDV	60	2.69	161.4
HMY	2000	0.06	120
VTI	20	2.27	45.4
BRKB	15	0	0
NVS	60	2.71	162.6
KHC	60	2.5	150
BTI	80	2.26	180.8
MO	40	2.64	105.6
T AT&T.	90	1.96	176.4
GSK	120	2.02	242.4
VYM	30	2.42	72.6
INTC	50	1.09	54.5

上記を現在所有しています。一部趣味で購入してしまった銘柄もありますが、ご了承ください。。。ベトナムETFの比率があまりにも高かったのでマイナスにならないタイミングで売却しました。そしたら、、TPP合意の方向とかで、ベトナムが注目を浴びてる、、、残りのETFは2倍になるまで所有しようかと、、思います。

たぱぞう さんからも目標に向かって頑張れ！とエールを頂き、有難い限りです。面識のない方とのコミュニケーションは現代ならではですね、今更ながらネット社会の便利さに感心してしまいます。

で、自分の目標ってなんだろう、、と考えたのですが、最初は配当金生活を可能にする事を目標に投資をスタートしました。で、現在までに約950万円を投資し、年間配当金は約19万円というところまで来ました。ベトナムETFの割合が大きいため、配当金の割合が少なくなっていますが、これはベトナムの将来への投資と言う事で継続していこうと思います。年間40万円では少し少ないのですが、それでも最低限の生活は出来そうな状況です。あと1,000万円程を投資にまわせば、おそらく最低限の目標を達成できるはずというところです。

で、自分は、その状況を獲得して何がやりたいのか？と考えたのですが、、、

特に考えていません！！

そもそも、資本主義において、お金に働いてもらい、生活出来るなら、最高の勝ち組ではないかと、、うまく説明できませんが、現在はそのように考えています。

また、強いて言うなら、一番近いのは、「山奥ニート」かなあと思っています。

詳細は、YouTubeやグーグルなどで多々情報出てくるかと思いますが、要は田舎の山奥で廃屋などに住み、田畑を耕し、近所の高齢者のお手伝いをして多少の賃金を貰い生活をしている若者の集まりがあるようです。

自分はそこまで若くはないのですがｗ　、　いわゆる、会社勤めではない形での生活には大きく憧れますし、仲間とゆるーくつながる事にもうらやましさを感じます。

しかしながら、自分は身体も弱く、料理も下手で、ネット関連も得意ではないです。。。さらに、田舎の場合、車も必要ですし、、、、といろいろ疑問はあるのですが、それでも、現時点で生活が成り立っている、山奥ニートの方々に憧れの気持ちを抱いているのは間違いないです。

最低限の生活を確保したうえで、何かできないか、そろそろ真面目に考えてみようと思います。現在出来るのは、、、何もないなあ、、大昔バイトでしていた家庭教師か塾講師、またはネットで教えるなど、、は出来るかなあ、、とふと思いました。

生活、のために稼ぐことは、何をするにも大変ですが、既に最低限の基盤のある状態なら、月に数万円、２、３万円でも、場合によってはボランティアに近い形でも、世の中とかかわりながら、投資生活、配当金生活が送れるのでは、、、と思っています。

長々と分かりづらい文章ですみません。目標まで残り半分くらいで何とかゴールが見えてきたので、ゴールの先を考えてみました。

もちろん、ゴールはやっぱり年に100万円！となる可能性もありますが、、、ｗ

駄文失礼しました！！

もし宜しければ、皆様の目標も教えてください。

下落の時こそ買い増ししました。

BRK、大きく下がってます。VTIとほぼ差がなくなっている状況です。個別銘柄は、やはり様々な要因で大きく下がるリスクがあると思い知らされます。VTIでしたら、数銘柄で大きな下落があってもここの割合が小さいので、リーマンショックでもない限り暴落は起こりづらいかと思います。しかしながら、ここから大きく下がるなら買い増しのチャンスかとも思っています。BRKの保険事業以外は堅調ですし、そろそろ買収する可能性もありますし、、、引き続き注視していこうと思います。

また、少し投資予算が余っていたため、いろいろ吟味した結果、AT&TとGSKへ投資することにしました。AT&Tは買収の影響か下落が続いており、GSKも減配リスクで下落していました。現時点では両銘柄ともに5％以上の配当となっており、高配当です。GSKについてはなかなか情報が多くはなかったのですが、たぱぞう さんも投資していることを知り、投資に踏み切る事にしました。減配のリスクはありますが、これまでの経営状況は問題ないかと思い、今後にも期待したいと思います。

これで年間配当金は19万程になりました。実家にいれば健康保険と親に食費で2万出せば大丈夫なので、約5か月は生活できることになります。

単純計算ですが、あと1,000万円程、これまで通りの高配当株、BRK株などに投資すれば、年間約20万円程の配当金を得ることが出来そうです。そうすれば、合計で年間40万円程の配当金を得ることになります。少し少ないですが、この金額が、アーリーリタイヤの最低限の目安になるかと思っています。まだまだ先は長いですが、10年以内の目標達成に向けて、頑張っていこうと思います。

BRK買い増しのタイミング？！

///// 以下、ニュースコピペ //////////

［３日　ロイター］ - 米著名投資家ウォーレン・バフェット氏が率いる投資会社バークシャー・ハザウェイBRKa.Nが発表した第３・四半期決算は、米国を襲ったハリケーンとメキシコの地震の被害に関連する保険金請求が重しとなり４３％の減益となった。

////// コピペ終わり /////////////

来週にBRKは暴落するかもしれませんね。だとしたら、これは買い増しのチャンスかもしれません。既存のビジネスには問題がなく、保険事業だけが10数年ぶりの赤字という事でしたら、長期的には復活する可能性大です。

優良銘柄は下がったら買い！の方針で、今週はAT&T、GSKを購入しました。

もちろん、まだまだ下がる可能性はあります。しかしながら、5％超の配当金はやはり魅力樹的ですし、投資家から人気のない、株価低迷している優良銘柄にこそ投資していく事で大きな利益が得られるチャンスかと思います。

もちろん、絶賛暴落中のテバ製薬のようなケースもありますが、、、GSKはそうなるリスクは少ないと判断し、投資に踏み切りました。

これで、年間配当金は約19万程になりました。親元でなら4か月は生きていけるか！？というところかと思います。まずは、何とか半年間は生活できる配当金30万円をとりあえず目先の目標と言う事にして、今後も優良銘柄に投資していこうと思います。もちろん、配当金生活までは数年かかりますので、それまでは得られた配当金で優良銘柄に再投資して更に配当金を頂く、、、この雪だるま式複利増加のループに早く入りたいものです。